Ny grupp samlar byråernas frågor inför EU:s penningtvättsregler

EU:s nya penningtvättsregler  

Just nu pågår ett arbete inom EU med att ta fram mer detaljerade regler och vägledning för det nya gemensamma regelverket mot penningtvätt och finansiering av terrorism. EU:s nya myndighet AMLA har en central roll i arbetet.

Reglerna börjar i huvudsak tillämpas den 10 juli 2027, men det är ännu inte klart hur alla delar ska impementeras i svensk lag i praktiken. Parallellt pågår den svenska lagstiftningen om penningtvätt och finansiering av terrorism som en del av EU:s regelpaket. 

Byråernas erfarenheter visar var stöd behövs

För att fånga upp frågor inför förändringarna har Srf konsulterna samlat företrädare för några av medlemsbyråerna i en grupp. Deltagarna arbetar med penningtvättsfrågor i olika roller och bidrar med erfarenheter från sina verksamheter.

Tillsammans diskuterar de vad det nya regelverket kan innebära i byråernas vardag och vilket stöd som behövs. Det ger Srf konsulterna underlag för att utveckla information, utbildningar och annat stöd till både större och mindre byråer.

Frågor från byråernas vardag

Gruppen har hittills träffats vid två tillfällen. Samtalen har kretsat kring riskbedömning, kundkännedom och hur byråerna kan upptäcka varningssignaler i det dagliga arbetet.

Bland frågorna finns behovet av praktisk vägledning för både redovisnings- och lönetjänster, tydligare information om det kommande regelverket samt frågor om tillsyn och periodisk rapportering.

En viktig fråga är hur information om förändringarna kan spridas till både befintliga och nya kunder, så att de förstår kraven och varför byråerna behöver ställa frågor och begära in uppgifter.

När den svenska lagstiftningen är på plats kommer det också bli viktigt att diskutera hur den ska omsättas i praktiken och var tydligare vägledning behövs.

Så förs branschens frågor vidare

Srf konsulterna kommer ta med sig gruppens erfarenheter i dialogen med länsstyrelserna, som förs tillsammans med FAR.

– Det nya regelverket kommer att ställa ytterligare krav på våra medlemmar. Genom att samla dem som arbetar med frågorna på byråerna kan vi få en tydligare bild av var utmaningarna finns, identifiera behov av stöd och föra branschens frågor vidare, säger Helene Wiklander, chef för Branschenheten på Srf konsulterna.

Röster från medlemsbyråerna

Vi har frågat våra medlemsbyråer vilka utmaningar de möter i sin byrå i arbetet mot penningtvätt och vad de hoppas att erfarenhetsutbytet ska bidra till?

Här är deras svar.

Fredrik Näslund, Contrado
^{– Utmaningarna är både att regelverket är under ständig förändring, samt att olika typer av kunder kräver ökande kompetens hos den enskilda konsulten att kunna dokumentera kundens riskbedömning utifrån riskprofil och allmänna riskbedömningen. Jag hoppas att erfarenhetsutbytet bidrar till att stärka kunskapen och implementeringen kring kraven i nya penningtvättsregelverket och att vi kan bidra till branschens arbete med KYC och AML.}

Rose-Marie Sallhed, Ecit
^{– Den största utmaningen är att balansera ett effektivt kundarbete med ökade krav på riskbedömningar, kundkännedom och dokumentation. Min förhoppning är att erfarenhetsutbytet ska ge praktiska insikter, samsyn i branschen och därmed höja branschens samlade förmåga att motverka penningtvätt.}

Annelie Stenberg, Ludvig o Co
^{– Arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism är en viktig och prioriterad fråga för oss. Vi välkomnar forum som skapar möjligheter till lärande och erfarenhetsutbyte. Vi hoppas att erfarenhetsutbytet inom gruppen ska bidra till goda exempel på praktisk tillämpning av regelverket och en bättre förståelse för hur vi tillsammans kan möta utmaningarna.}

Susanne Elingsen, Klara Consulting
^{– Det finns flera utmaningar, men en av dem är att kraven behöver förberedas innan det fullt ut står klart hur AMLR ska tillämpas, särskilt eftersom arbetet med de tekniska standarderna fortfarande pågår. Jag hoppar att erfarenhetsutbytet på sikt kan bidra till ökad samsyn samt tydlig och proportionerlig vägledning som kan fungera som ett välbehövligt stöd för branschen.}

Magnus Reid, Azets
^{– För oss är utmaningen att omsätta komplexa och föränderliga regelverk i tydliga och användbara arbetssätt som fungerar i hela verksamheten. Samtidigt är det inte alltid självklart för kunderna varför vi behöver ställa vissa frågor, vilket gör en tydlig och förtroendeskapande kunddialog särskilt viktig. Genom gruppen hoppas vi kunna dela erfarenheter, synliggöra gemensamma utmaningar och tillsammans hitta praktiska vägar framåt.}

Deltagare i den externa penningtvättsgruppen

Från medlemsbyråerna deltar: 

• Marika Löthwall, Business Dirctor, Talenom
• Rose-Marie Sallhed, Accounting, Ecit
• Annelie Stenberg, Bolagsjurist, Ludvig o Co
• Susanne Elingsen, Risk och Compliancechef, Klara Consulting
• Magnus Reid, Senior Risk Analys, Azets

Från Srf konsulterna deltar: 

• Therése Allard, Skattejurist, Srf konsulterna
• Camilla Boije, Kvalitetschef, Srf konsulterna
• Victoria Müller, Kvalitetsexpert, Srf konsulterna
• Helene Wiklander, Chef Branschenheten, Srf konsulterna

Läs mer: 

Håll dig uppdaterad om penningtvätt. Här har vi samlat de viktigaste källorna.