EU:s penningtvättspaket
I promemorian presenteras de lagförslag som krävs för att anpassa svensk rätt till EU:s penningtvättspaket. I remissvaret framför Srf konsulterna ett ökat ansvar på svenska myndigheter att ge information och vägledning om kraven i det nya regelverkspaketet.
I maj 2024 antogs EU:s penningtvättspaket. Det nya regelverket består av två EU-förordningar och ett EU direktiv. I EU-förordningarna finns bestämmelser som syftar till att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism och att riktade ekonomiska sanktioner kringgås eller inte genomförs. Det finns även bestämmelser om EU:s nya penningtvättsmyndighet, AMLA. I EU-direktivet finns regler om bl.a. tillsynsmyndigheter och finansunderrättelseenheter. Förordningarna och direktivet ska kompletteras med tekniska standarder och riktlinjer från AMLA som ännu inte är antagna.
Den promemoria som har remitterats är förslag på svenska regler som krävs för att anpassa svensk rätt till EU:s penningtvättspaket. I och med den ökade komplexitet som det nya regelpaketet från EU och den svenska lagstiftningen innebär anser Srf konsulterna att Samordningsfunktionen mot penningtvätt och tillsynsmyndigheterna behöver ta ett större ansvar för information och vägledning till ansvariga enheter (tidigare verksamhetsutövare). I detta ligger också att nationella myndigheter behöver ta ett extra stort ansvar för att komplettera med sektorsspecifik vägledning för mindre verksamheter. Ansvariga enheter måste också ges den rimliga tid som krävs för att anpassa sina verksamheter till de nya kraven.
I promemorian föreslås bland annat att länsstyrelsernas penningtvättstillsyn ska fördelas på ytterligare tre länsstyrelser utöver de tre länsstyrelser som idag har ett tillsynsansvar. Srf konsulterna anser inte att det är lämpligt att detta arbete fördelas på fler länsstyrelser.
Enligt det nya regelverket ska uppgifter om medborgarskap ingå som en del i kundkännedomsåtgärderna. I promemorian konstateras att utgångspunkten för uppgifter om medborgarskap är offentliga. Samtidigt konstaterar promemorian att ansvariga enheter inte kommer att kunna få del av uppgifterna via det statliga personadressregistret (SPAR) som Skatteverket ansvarar för. Att det idag inte är möjligt för privata aktörer att få del av uppgifter om svenskt medborgarskap elektroniskt från SPAR gör möjligheten att efterleva de nya kraven ytterst utmanande för en ansvarig enhet. Information om medborgarskap återfinns idag endast genom att ta del av en passhandling, vilket inte kan göras på elektronisk väg. Det är inte heller alla i Sverige som har ett giltigt pass. Srf konsulterna anser att 6 § förordningen (2026:160) om det statliga personadressregistret ska ändras så att även ansvariga enheter får möjlighet att ta del av uppgifter om födelsehemort och medborgarskap elektroniskt.